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21世紀經(jīng)濟報道記者 李婷菊深圳報道 11月5日下午，2021粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新經(jīng)濟高峰論壇平行分論壇在深圳市羅湖區(qū)舉行。以“金融互聯(lián)互通大時代”為主題，**投資基金公會主席、聯(lián)博**有限公司董事總經(jīng)理鄒建雄發(fā)表了題為“**基金業(yè)準備就緒迎接跨境理財通”的視頻演講。
（**投資基金公會主席，聯(lián)博**有限公司董事總經(jīng)理鄒建雄發(fā)表視頻演講。）
2021年9月10日，**金融管理局公布粵港澳大灣區(qū)跨境理財通業(yè)務(wù)試點實施細則，標志著籌備多時的跨境理財通正式落地。
鄒建雄在演講中指出，跨境理財通的落地著實令大灣區(qū)金融融合邁上另一臺階?！盎浉郯拇鬄硡^(qū)目前總?cè)丝谟?000萬人，而**地區(qū)人口只有700多萬。大灣區(qū)內(nèi)高凈值人口的占比處于全國前列，他們的資產(chǎn)配置需求、分散風(fēng)險的需求，以及投資海外市場的需求，已是不少家庭的理財重點。”鄒建雄認為，粵港澳三地個人投資者將可通過跨境理財通這一高效便捷的渠道投資多元化的理財產(chǎn)品，這不僅為大灣區(qū)個人投資者帶來更多選擇，也將為三地銀行及財富管理創(chuàng)造新機遇，促進**幣跨境流動的同時，也將鞏固**作為離岸**幣業(yè)務(wù)樞紐的角色。
與此同時，鄒建雄也提出了幾點對跨境理財通2.0階段的優(yōu)化建議。一方面，在產(chǎn)品種類上，現(xiàn)階段跨境理財通只允許提供在**注冊的低至中風(fēng)險的公募基金，大部分的股票型或偏股型的混合型基金均不被納入跨境理財通計劃范圍。鄒建雄認為，對部分的大灣區(qū)投資者而言，中低風(fēng)險產(chǎn)品的收益與內(nèi)地理財產(chǎn)品或基金相比未必具有吸引力。“一個完善的計劃不應(yīng)該設(shè)太多限制，反而應(yīng)該允許業(yè)界提供更多元的產(chǎn)品，讓投資者根據(jù)其風(fēng)險承擔能力及回報的要求做出資產(chǎn)配置。監(jiān)管機構(gòu)在計劃的開始階段會較審慎，期盼在2.0階段監(jiān)管機構(gòu)可允許業(yè)界提供豐富的產(chǎn)品線?！?/p>
另一方面，他希望跨境理財通能夠更進一步允許銀行對身處**的南向通客戶作出投資建議。目前的規(guī)定僅允許親身到港的大灣區(qū)內(nèi)地居民客戶享受投資建議服務(wù)，若不在**便無法享有。鄒建雄表示，根據(jù)相關(guān)投資者調(diào)查顯示，大灣區(qū)投資者普遍不太熟悉海外投資，抑或從未投資過海外市場，因此投資者需要持續(xù)的投資建議和指引，包括如何管理及調(diào)整組合。他期待更多銀行可以就開展相關(guān)業(yè)務(wù)得到**金管局的支持，使更多業(yè)界資源給予投資者教育，讓大灣區(qū)投資者深入了解產(chǎn)品風(fēng)險及回報，做出明智的投資決定。
跨境理財通打通了大灣區(qū)的金融經(jīng)脈。鄒建雄希望，金融業(yè)界通過跨境理財通為大灣區(qū)投資者提供最全面、最廣泛的財富管理方案及服務(wù)。
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